企业重大法律风险的识别与防控

尊敬的各位企业界的朋友、律师界的同仁：

大家下午好。感谢大家参加本次交流活动，同时，我也因自己的工作能够得到大家的支持而倍感荣幸。今天和大家分享的话题是《企业重大法律风险的识别与防控》。

一、贷款案例

那么在今天的交流之前，我想先跟大家介绍一下前天接到咨询的一个案例。基本案情是企业主和担保公司共同向银行获取贷款，并以企业主作为借款人，担保公司为担保人。但是所获得的一千余万贷款中，担保公司使用了700余万，由企业获获得贷款后，转付给担保公司人员。而剩下的300余万元，该企业用于企业经营。在咨询过程中，我发现担保公司的法定代表人因为在外欠巨大的巨额债务，已经被采取刑事强制措施。由于这个企业家深陷危机，并且也不怕被拉入征信黑名单，所以他想到的办法是和其老婆办理离婚，然后把资产全部转移给他妻子。他认为这样不仅可以不偿还担保公司使用的财产，而且自己的债务也可以考虑逃废，并保留自己的私有财产。但是，通过他所介绍的案情，我给他做出的分析和他所看到、预测的情况是大不相同的。从责任角度来划分，存在着三种风险：

（一）已知风险，即连带承担民事责任的偿还风险，这也是非常明显的风险点。

（二）未知风险，即在本案中，他本身有可能构成骗取贷款罪。因为他资金使用用途和当时的申请是不一致的，并且产生了巨大损失。

（三）共犯风险。我随后追问担保公司把钱是否用于高利转贷，如果用于高利转贷，那他的行为可能还牵扯到高利转贷罪的共犯。但他给我的解答是担保公司用于投资实体了。

所以，他目前面临的只是前两种风险。然而，按照他自己的考虑，他和其妻子离婚是已经发生的事实，自己在做财产转移的过程中，可谓是“坚壁清野”，几乎没有漏洞。但这会导致一个什么后果呢？首先，他转移资产的初衷是跳出民事责任的水坑，但恰恰会落入刑事责任的火坑。因为这个行为一旦实施，再加上当事人名下所使用的的宾利车、六个九的车牌号码等等，在客观证据上足以表明他本身是逃避债务。那么这300万元有可能会涉嫌贷款诈骗，或者说要承担更重的刑事责任。与之同时，更不能排除他和担保公司构成贷款全额贷款诈骗罪共犯。所以，本案肯定不能按照他的思路来处理问题。并且，大家就要注意到法律风险的发生往往是民、刑相伴，并没有明晰的边界。

那么我的应对方式的目标是什么呢？首先，刑事上洗脱共同诈骗的风险；其次，民事上只承担自己的责任，避免陷入和担保公司共同犯罪的刑事责任；再次，民事上减少相应的损失；最后，对于涉嫌骗取贷款罪的可能也做出防控。因为对于这种行为，银行如果不报案，公安机关主动立案的可能性有，但不是必然。

因此，我针对他的特殊情况，提出四点建议：1、积极了解案件的实际进程和情况，包括担保公司负责人是否确实被采取强制措施，不能道听途说。2、要对担保公司老板的偿还能力做进一步的了解，一旦确认担保公司的老板被采取强制措施，那么我就建议他主动到公安机关报案，主张自己是被骗了，并把自己的银行流水、微信交流的证明，向公安机关提供。虽然当时转款提供的账户不是担保公司老板本人的，但是我想没有关系，因为首先有微信交流证明，并基于金融监管实名制的背景下，最终还是能够在银行查出钱款的去向，从而就能够洗脱当事人贷款诈骗的罪名。3、积极与银行协商还款事宜，要把自己使用的款项按计划和银行协商好，努力偿还贷款金额，避免陷入刑事诈骗罪的风险。4、进一步去了解是否有民事诉讼的机会，包括保全等行为。因为发现得越及时，就对案情越有利、越有机会。

那么在相关问题上，我和这个很年轻、有经营思路的企业家进行分析。我给他谈了几点，第一，企业家的特点是富有冒险精神，这是创业成功需要的一种勇气和特质；第二，企业家的知识结构具有局限性。我前几天刚意识到，不要把自己的专业特长误解为智力长处。其实我们每个人只能看到一小片天，基于知识结构的局限性，容易在法律问题上出现疏漏；第三，这个案件的问题就在于当事人盲目相信对方的身份背景，因为担保公司老板有一个近亲属是当地的市领导，包括前一段时间的都邦保险公司，他的身份背景更显赫，但最终身份背景是不能给你的债权和权益做任何担保；第四点，这个年轻企业家没有信用额度的概念，因为法律风险、经营风险和商业风险，往往交织在一起。而不考虑到这种损失，必将会给自己带来毁灭性的后果；第五，我意识到他没有风险收益的概念。即所从事的行为，要考虑其存在的风险是否有相匹配的收益。因此，我认为他在本案中确确实实是犯了很多错误。

对于企业家自身所存在的弊端，我就提议他善于找律师对冲风险。因为有时候虽然企业家思维和律师的思维是截然相反的，但当事人聘请律师，不是让律师来倾听或是吵架的，而是解决问题的。另外，如果一个企业家完全听律师的，可能会趋于保守，因为律师从商就鲜有成功者；如果企业家完全不听律师的，可能会面临更大的风险。因此，找一个律师更多的是像我们买股票一样对冲，而且观点的交融有利于考虑问题，等于兼听则明。

对于这个案例，我后来给他一个小结，就是网络上的一句话，“眼见他起高楼、眼见他宴宾客、眼见他楼塌”。我给他的总结就是盖楼不易，楼塌容易，楼塌了，可能连一块完整的砖都找不到。这个事情给这位年轻企业家很大的触动，而且案例也和企业风险防控有关，正好可以把它作为咱们今天交流的一个开篇案例。

二、企业法律风险管理的框架

介绍完前面的案例，我想跟大家谈一下企业防控的框架。因为任何问题都要进行识别，没有识别的风险是无法防控的。而想要识别，首先要进行分类，我对企业法律风险大致进行了以下三种的分类：

（一）以风险的大小为划分标准。企业家往往是关注重大事务，然而从法律角度来说，律师往往会注重法律的细微之处。但如果把所有的细碎法律风险都暴露到企业防控中，容易导致信息过窄，也不便于掌握。尤其是在当今企业运营过程中，企业防控没有真正广泛开展的前提下，如果想做得过于精细化，就违背了“完成胜于完美”的这种高效理念。因此，我们重点关注的是可能带给企业灭顶之灾的重大风险。

（二）以律师常见的风险为划分标准，包括刑事法律风险，民事法律风险，行政法律风险，其中刑事法律的风险是最大的。正如有律师同行调侃说，所有挣大钱的方法都写在刑法里。因为无论触犯刑法哪一项规定，都会受到严厉的制裁。但是这种划分存在局限性，即只利于研究，不利于实际操作。因为企业管理必然考虑到整体以及行为的延续性。一旦遇到问题，企业不可能找刑法、民法和行政法律师分别进行分析和风险应对。因此，这种划分可以作为我们在搭建框架、准备素材时的研究方法，但是实际操作时就要打破不法地位。

（三）以企业部门为划分标准，可以分为企业部门和经营领域两部分。在实际操作中，我们按企业的部门进行法律风险防控是最合适的。比如财税部门，其会涉及到投融资、税收和财务管理等工作。劳动生产涉及到安全风险、用工风险等问题，也可以划归一类。而经营活动，是企业对外交流最多的、涉及范围最广的工作，应该也作为一类风险来进行划分。另外，公司决策和管控问题，也是公司的重大风险之一，包括股东对公司失控的诸多风险。这种分析方式是有利于律师的实际操作，也有利于对接工作。因此，我在后面展开的内容也是以这种划分方法为主导。

基于实际的需要，对于企业法律风险防控，企业家只需有一个大致的概念和掌握，完全没有必要去太过系统的了解。总之，任何人要能掌控住自己，履行自己的应尽职责，专业的事情交给专业的人做。比如律师在办理案件过程中，遇到所谓的石英砂是不是属于河沙，律师不要去论证、查资料，而是找专业的人士。比如资源管理部门是权威的机构，就能做出相应的证明。所以，有时候不在于你懂不懂问题，而在于你是否在专业圈具有权威性，否则工作难以令人信服，同时跨界确实是有风险。

因此，我想跟企业家介绍一下，所谓企业重大法律风险的成因，大致分为三类：首先，是故意而为；其次，是误入陷阱；最后，是被冤屈。大家不仅要知道犯罪是故意人为的行为，而且要明白司法实践中有冤假错案的存在，而且冤假错案的生成也是有原因的，不会存在没有任何预兆和前因的冤假错案，所以它也具有可控性。同时，法律风险爆发的诱因大概也分三种：第一种是被举报陷害；第二种是被查处，即因为自己做的不法行为东窗事发；第三种是受到牵连，因为相关人士被查处而遭受牵连。以上就是我给大家搭建的一个框架，也是我们今天交流的主要内容。

三、企业重大法律风险的成因

（一）故意而为

刚才谈到产生巨大风险的第一种成因:故意而为,其又有几种具体形态，恰恰和水泊梁山人物的特质具有相似性。

1、“武松型”的“明知山有虎，偏向虎山行”

在十年前，曾有一个企业家，其单笔行贿数额高达1000万。从某个角度说，这个人相当于魄力，所以他事业发展得非常快，但也衰败得非常快。他对于自己行为的性质以及法律后果是完全清楚的，但是总相信厄运不会降临在自己身上。包括在办理案件中，我发现一些参与诈骗犯罪的企业家，他的合法行为和犯罪行为相互交织，信奉机会主义。但爆发风险之后，往往会陷入重大的危机之中。实际上大家一定要明白，刑事法律责任是企业家不能承受之重。

另外，有些投资风险也不可忽视。前一段时间，有一位熟悉朝鲜的朋友推荐我们到朝鲜去投资。我当时就建议，不要去政治环境不稳定的地方，一旦朝鲜国内出现变动，可能会血本无归。即使有十倍收益的诱惑，但也有可能会全军覆没，有没有价值、有没有必要去冒险呢？因此，任何一个企业家在权衡利弊的时候，都要分析自身有没有可能面临风险，或者明知道自己的行为是有风险的，会造成严重后果，仍然坚持开启赌博人生的模式、火中取栗。

2、“李逵型”的冲动

我曾跟一些企业家谈过，一个成功企业家和黑社会之间的差距，只差打一场架。因为你有规模、有经济实力、有组织，一旦导火索诱发了，往往会被相关部门认定为涉黑涉恶。我所了解的一起案件，一家运输公司因为对方违约，就用车围堵对方企业大门。虽然他自身认为是一种自力救济维权，但企业报案之后，其公司被认定为强迫交易。然后又发现他的司机有多起打架的记录，因为他公司的车队有几十辆车，在运输过程中，难免会有一些民间的冲突纠纷，到最终把案件作为黑社会性质组织来追究。这种情况下，就是说冲动是魔鬼，做企业一定要注意避免冲动。在一个成熟的社会中，个体想要享受好的生活、受到别人尊重，但还想欺负人、显摆，我觉得这是我们自己不成熟的体现。因此一定要尽量避免冲动。

对于故意冒险的冲动型行为，我想给大家一点提示，可以用好的行为替代它。大家可以开开脑洞，比如我们可以创造一些非经济性资源，来获得我们自身的社会价值。我有一个从事医学领域的朋友，他和医生们的关系很好，然后在他的商业领域圈，哪个领导需要看病就诊，他可以直接就联系上海或是省立医院的专家，可以给他人很大的帮助。这种情况下，他到其他地市做生意，别人就很给他面子。所以活在自己的舒适区，固守自己的行为方式，动不动就想着砸钱、行贿，在当下的社会已经行不通了。现在基于反腐倡廉的政策背景下，官员不愿意和企业家有关于密切的往来。第一交往活动中可能会被殃及。第二通过企业家的办事方式，官员就能察觉其可能是高危人群。

对于法律风险，从律师角度而言，执意冒险者有以下几种情况：（1）对于一意孤行者，我们没必要给他出谋划策，因为其不是律师合作的对象，如果你帮助他，也只会白费力气，甚至会把自己陷入危险。法律可以合理地去运用，但不应当被恶意运用。如果想要钻法律空子，习惯之后，未必就是好事。因为你在钻空子，必然就有人要补，最典型就是“套路贷”。那个套路设计的是非常高明的,它在设置的时候,让对方打了条又有支付凭证，同时对方没拿到这么多钱，钱汇过去之后只让提一部分，这样就促成民事证据的完善。那么有的为了增加自己的利益，促成人家违约，从而获取高额违约金，然后到了还款日,人家联系不到你，第二天就会通过诉讼或其他手段来掠夺别人财产，对于这种行为，现在已经被明确作为犯罪来打击。因此，过度的套路只会产生社会危害，是不能触碰的。

（2）对于愿意听取劝阻的，我们就要认真的对企业的法律风险防控进行设置。面对误入陷阱的情况，前面提到过必然要进行制度设置安排，这也是我们律师以后需要慢慢要探讨的事情，在此就不展开了。

3、“吴用型”的智慧

作为水泊梁山的军师，吴用的谐音恰恰也体现了一种“无用”的智慧。我参办的案件中，就有律师或者法学家给企业当法律顾问，对于网上的大宗商品交易、搭建平台、频繁地劝人投资收手续费等行为，他们虽然判断其是非法经营，但法定刑最高只有五年，风险不高，收益却很高，所以有时会默许企业家这类行为。但东窗事发之后，量刑却超出预料。这里举一个案例，在上海地区，这种情况一律按诈骗罪来进行打击，诈骗金额达到50万或者100万，其法定刑就是十年以上有期徒刑。结果企业家的妻子、弟弟和子女都以股东或是部门管理人的身份被抓进去。成本的付出完全不是一个家庭能够承担的，即使有些收益转移了，但企业家以后还有没有机会再去花，或是十年之后转移出的资产实际价值还剩多少，都是未可知的。正如一个网络笑话，团伙老大坐十年牢被释放后，带兄弟到某地挖出来一箱bb机，并说我们以后不会再过苦日子，但实际上那箱东西已没有了价值。

所以，在法律问题上，不要想去设计套路。因为面对强大的国家机关，只要自身的行为具有社会危害，国家总能在法律上找出打击你的理由。毕竟我国法制环境具有加强中央管控的制度特点，它不同于西方所谓的无罪推定。我们在考虑法律风险的时候，一定不要脱离我们本土的法律司法资源，而理想化地去设定。但是无论企业家还是律师，容易出现这种错误，所以要力求避免这类情形的发生。

4、“宋江型”的“逼上梁山”。

其实宋江上梁山是谁逼迫的吗？在现实中，企业家在经营过程中，常会认为不给领导送钱，就没法维系关系，项目自然批不下来。但实际上，仅仅是因为企业家不去想办法，只想活在舒适区内。于是误以为行贿是最快捷、高效的方法，却无形中为企业家埋设了法律风险。一旦高楼建立起来，它会成为引爆高楼的一个炸药包。因此，不要习惯于从外界找借口和理由，好像是不得已而为之，而是要善于从内部、从自身去寻求解决问题的途径和方法。

（二）误入陷阱

1、非故意犯罪，或者不是刻意追求犯罪后果，但是小事不当事，耍无赖型。

比如在办理贷款手续的过程中，当事人非要去刻一个假章，或是虚构一个用途，结果导致无力偿还之后，依照法律规定，他就是骗取贷款罪，甚至基于各种政策，想求骗取贷款罪而不得。我办理得一个案件，企业家在民间借贷以及银行融资过程中，用一处房产作两次抵押，结果债权人也有一定的背景，在无力偿还的情况下，我就坚持控告你是合同诈骗。即使按照骗取贷款辩解，我们想落在一个轻罪上，最终会非常难。因此，闯红灯、习惯于违规，这是一个坏习惯，有时候一个小的违规，实际上它会把你带上一个万丈悬崖。

2、冒进冲动型

在6、7年前，一个法律顾问老总突然春节前找我，非要让我到厦门去。那是什么原因呢？原来他跟人家谈好一个项目之后，一冲动打了对方。好在对方是一个铜矿并购，到地方之后，在机场堵到对方补办了手续，事情也算是解决了。但是，这种貌似冲动往往也会把企业带到万劫不复的境地。因此，大家一定要注意，重大投资、并购一定要注意考虑行为的后果，避免冲动。我的建议，一般来说企业家有一定额度的支出，比如超过100万，一定要财务总监签字，懂得自我设限，因为冲动型的投资和消费，这是人的心理特征，有时候难以改变。

3、盲目型

误入陷阱的最后一种类型，就是盲目型的，什么都不知道，稀里糊涂的。我也曾办理过一起出售企业股权的案件。股权出售之后，被以买卖土地使用权给抓了，他公司同时又在投资房地产企业，然后开了一块土地，结果全部的收入被追缴，人也被判刑入狱。因此，在进行重大行为决策时，如同经济学上的木桶原理，法律也是企业经营的一个板块，如果缺失这一块，有可能导致企业的水荡然无存。所以，要明白盲目也是企业一种重大的风险成因，要注意克服盲从、理性思考。

（三）被冤屈

第三种重大风险成因是“窦娥型”，完全存在被冤屈的情况。然而，基于证据的因素、人为的因素，冤假错案在任何社会都会存在，但是也可以进行防控。因此，律师要着重考虑，怎么样让没有做坏事的客户，不会陷入不白之冤。所以在证据防火墙的设置上、行为边界的鉴定上、整个经济活动、所谓的合规以及在法律风险管控和跟踪等方面，律师都要多加留意。比如故意，肯定是企业家来掌握行为边界；而误入陷阱的，律师介入重点审查，企业家也要关注；但是完全被冤枉的，更主要的是律师去设置防火墙。

在社会发展中，我关注到一个问题，企业家几乎是十年换一茬。因为经验虽然是促成企业家成功的因素，但经验已经发生，就是过去的事情，往往会束缚我们开拓性思维的养成。所以我们一定要打破经验的羁绊，不断地去完善和拓展自身的知识面。另外，对于人生价值而言，我们过年近二、三十年的发展，完全是人类历史上的奇迹，但是积贫积弱望往往会对财富有一种畸形的追求。所以普遍存在炫富的情形，甚至有人为了炫富，不怕去承担法律责任。我就曾看到有些年轻人，为了消费、为了挥霍、为了充面子，哪怕明知道会受处罚，仍会骗一辆车后卖掉换钱去消费。这可以说是一个不当价值观的问题。我想有一个安稳的生活是基础，之后才能再追求更好的生活。我们不能是空中楼阁，如果连正常的生活都不能保障，那么不顾一切地追求物质是没实际意义的。

四、企业重大法律风险的诱因

（一）被控告

1、基于内部纠纷

首先基于内部纠纷，包括自己的员工、股东或是存在特殊亲密关系的人。我以往就接手过一个广东地区的案例。一个持股15%的小股东，把持股90%的大股东给搞垮了。因为他们公司承包了广东一所高校的计算体系，收益非常高。于是小股东就开始打大股东的主意，举报大股东逃税，结果大股东被抓。之后，又举报大股东逃税的过程中，故意销毁会计账册。因为公案查处逃税时，销毁财务账上也是一个罪名，结果大股东被立案侦查，被判处一年有期徒刑。但出了监狱，公安又直接以职务侵占的罪名把他带走了。因为他把收缴的现金用车运回家中。所以大股东又被判了十年。那么小股东有10%股权，自然会掌控公司。我想十年之后，小股东把该挣钱也挣完了，人也会不知所踪。因此，内部纠纷中被控告的风险是非常大。

2、基于外部纠纷

（1）竞争对手或者无意冒犯的人，当事人可能会因他人的举报而身陷囹圄。而且现在刑事控告和刑事控告应对逐渐发展成为一种业务，我本人是不太愿意进行控告，但是有时候利用刑事控告来打击民商事竞争对手，已经趋向于普遍，并且越来越多。

（2）被查处。主要情形包括当事人因东窗事发或是招惹是非。最近大家看到的那个玛莎拉力的女司机，然后又有劳斯莱斯司机事件，所以过于高调、过于招摇容易引起他人乃至社会的关注，从而引发风险。

我曾经办理的案件，有一个企业家因为拆迁问题，简单来说过于膨胀，于是给当地的领导发微信说，你们政府流氓。然后领导就开始排查，到最后因为企业家有一项专项补助的资金手续是不真实的，结果以诈骗罪被立案。那么190万起点刑就是十年，好在后来经过辩护，而且他的亲友也有一定的力量，对这个案件回归公正起到了一定的作用，最终改判了伪造国家公文印章。总之，主动招惹是非，有时候怒不可遏，不能控制自己的情绪是出事的重大原因。

（3）受牵连。还有一个情况，就是受牵连。在此，大家要明白一个概念，要注意自身的社交链条，不要和高危人群进行接触，因为社交链条是无线连接的。比如领导的受贿行为被查处，然后抓住行贿人。有可能别人没出事，但是收他钱款的官员出事了，而你天天跟他搅在一起，有可能会受到牵连。因此，对企业家来说，要注意风险爆发的诱因。

五、企业家重大风险的分类

第五个话题就是企业家重大风险的分类，这个可能主要是和我们律师交流，企业家也可以参考，有一个大致的了解。并且要提示大家，尤其要警惕个案会引发系统崩溃。对于风险本身而言，一件小事有可能牵连诸多的事情。

（一）企业内部风险

1、决策和控制权的丧失

第一种风险，企业决策和控制权的丧失。这个不涉及刑事，主要涉及民商事补偿问题。比如基于股权配置和章程的不匹配，小股东反向控制企业。我曾帮助一个国企去处理股权纠纷问题的时候，发现其内部法务人员在公司60%控股情况下，拟定重大事项需要2/3的多数通过才能生效。所以我提出：“你们公司的规定不合理”。他说：“但我完全合法”。我说：“合法是合法，但你有利于对方”。结果导致公司完全失控，任何重大决策，60%的股权都决定不了，甚至小股东完全把他的钱拿去并购当地企业。而且这种民事纠纷，公安机关不会受理，并且因为公司的明确章程，工商局也无法去调解起诉。因此，在股权的设置上，要懂得怎么样去掌控企业。

华为和阿里都是创新性的成功案例，华为的任正非虽然只占股权1.4%，但是所有的员工股都有工会代持，而且那些员工股没有表决权。这样他就能集中决策以及妥善解决民主管理中难调和的矛盾。但同时，万科是一个反型案例。其因为制度设立不合理，导致公司完全失控，险些被别人并购。这个主要是因为企业创始人或者管理股东的权利没有保障，以及没有妥善设置公司的生命文化、管理以及理念的延续等问题。

2、分支机构或是挂靠单位会给企业带来巨大风险

在实践中，我们会发现分支机构或是挂靠单位会给企业带来巨大风险。分支机构在外面单位行贿，导致公司遭受损失甚至影响投标。比如去年一家大型国企的总解决找我帮忙，后来我给他出个主意，让他们公司在省内再投一次标，然后让行政管理部门先把公司的投标资格给排除掉，然后诉讼并要打赢官司。当然，诉讼有点人为因素，但显然肯定不是虚假诉讼。诉讼有了判决之后，也许可以对你们公司招投标资格形成一个有效的法律依据。否则其公司一旦投标，竞争对手马上就会举报其分公司背叛单位行贿，将会极大影响公司的运营活动。此外，分支机构还会存在对外大额借债，赊欠别人货物，最终由总公司来背锅的情况。因此，企业家在设置分支机构的时候，一定要注意这些状况。

3、管理团队的权力限制风险

另外，还有管理团队的权力限制问题。在这列举一个公司管理层权利限制失败的案例。黄光裕在被追究行政责任之后，总经理陈晓反控公司，险些导致国美陷入万劫不复。

（二）公司经营管理风险

第二个方面是公司经营管理。经营管理涉及到众多关系，在此我就不给大家分析具体的罪名了。只是要注意这些活动中，容易发生风险。

1、行贿，可能更多的涉及到政商关系。它产生的法律责任不仅是承担刑责，而且影响自己的市场准入。因为很多交易活动，对方都要由司法机关证明其近几年没有行贿罪的劣迹。

2、合同被骗。前面给大家介绍过，企业家没有考虑信用额度问题。另外，在建立合同关系过程中，没有充分考虑到利用担保制度给自己的企业债权进行保障。那么一旦债务人“坚壁清野”，没有了证据，就难以追溯。

3、民事欺诈。我在上海的一次讲座过程中，一个听课的律师就提到一个问题，他们企业法律顾问在一起钢材交易过程中，耍小聪明，给人家换了一种型号。他认为这只是一个民事纠纷，到后来对方坚持以销售伪劣产品追究其刑事责任，因为它等于以次充好，其原有型号是合格产品，但你用它冒充比它高一个等级的产品，那就是以次充好。这种情况下，被追究刑事责任之后，不仅要赔偿，而且还会遭受损失，只会“偷鸡不成蚀把米”。大家一定要注意，不要用“智多星”吴用的方式，突然灵机一动，不经认真分析的事情往往不知道深浅。作为企业家而言，一定要避免以身涉险。

还有一个安徽的案例，就是在债务加入并追刑。一个债务人欠他钱，结果第二年债务人挂靠了一家公司，他就让债务人在欠条上补上浙江分公司的公章，后来债权人把这家证券公司连带起诉。一审、二审民事判决生效后，判决结果也对他有利。钱划扣到我们这边庐阳区法院，结果浙江公安过来把人带走了。带走之后这边就是坚持无罪辩护。那么这个案件咱们省律协刑委会领导要求专家论证，我也是参与其中，认为不构成犯罪。就像大家都知道前两年鸿茅药业也敢跨省抓捕，就是基于跨地抓捕、审判，案件到不了最高院，因为省内有地方保护。这种情况下，由于一个民事纠纷，一个债务加入，自然会把自己陷入刑事诉讼风险之中。

当然了，之后我们对事情进行了反思。比如危机应对的时候，怎么办？是不是可以考虑釜底抽薪，立即把钱还给对方，不跟对方争执。一旦还钱了，债权人是不是马上就没有动力了？没有动力了，釜底抽薪之后，公安又没有人补他办案经费，他还会忙什么呀？是不是有可能就确保这个案件就结束了。但如果我们只争是非，不管厉害，有可能会导致僵局。当然在是非问题上，我们不一定就是完全有理，不能说全是善意。有些决策层就认为只要你行为有错，我就会批评你。罪刑法定是我们法律人的思维，但是决策者多种情况下不具备这种思维。因此，要注意债权债务关系、非法转让土地使用权、强迫交易等问题。

4、非法经营。并且，大家要非常注意，非法经营罪是一个“口袋罪”，很多行为都可以往里装。 前一段时间，一个同乡的企业家打电话找我，说他遇到了麻烦。因为他一直在做林木的业务，销售墓地。我说你不一直在做这个吗？后来他告诉我，当时审批的时候可能是限于乡镇，一旦超出范围，当地可能就会找他的事。就会把他所有的经营活动、社会活动都进行排查，如果发现瑕疵，那有可能就作为一个罪行的理由，认为非法经营。因此，凡是要经过特许的企业经济行为，我们一定要注意。虽然说现在工商审批比较宽松，只要不禁止都可以从事，但是对于特性领域，一定要注意风险的范围。

5、销售伪劣产品。刚才也涉及到这个问题。但是我们从事其他的生产经营活动的企业还是要注意，包括民商法律风险也很大，因为你的进货渠道可能是从外面进过来的，然后你进行销售之后，结果你销售渠道就找不到了，最多会承担民事责任。我在多年前办理的一起销售奶粉引发的争议案件，也是涉及到巨额赔款。这家商店也挺亏，他从批发部门进货之后，到最后他找不到商家，结果别人就起诉他，他只好承担巨大的责任。

6、不当竞争。在竞争领域，包括虚假广告、侵犯知识产权以及知识产权被侵犯，都是企业要重视的因素。因为像华为企业的成功，就是因为他们对于知识产权的保护作为重中之重的工作。同样，知识产权争议有可能会导致企业遭受巨大的损失，甚至企业被打倒，这都是要考虑的问题。

（三）财税领域风险

财税领域包括投融资、股票上市等，我着重给大家讲一下。比如有些企业到了一定规模，就执着于上市，总是觉得上市企业很光鲜，但是实际上市的成本很高，而且不被批准的可能性也很大。有时候耗费了巨大的资本，到最后上市之后反而导致企业的衰败。因此，大家对投融资各个领域的风险都要有充分的考虑。

就像前面谈到过贷款，其手续一定要真实。我曾经办理过一起案件，因为资金紧缺。企业和银行故意拟了一个所谓的建筑企业，把虚假的建筑工程作为资金用途。结果当地政府去查找时，就直接把这个事情作为骗取贷款追刑了，银行也不报案，但是企业贷款手续是假的，被追刑也不能说全然没有道理，而且只要能够形成争议，司法机关肯定是强势一方。因此，我们在所有的行为过程中，一定要避免涉及到重大风险。

（四）生产与劳动用工风险

关于生产与劳动用工，前段时间我跟客户一起聊天时，因为工程施工过程中，发现过一起货车倾覆，压死了一个轿车中的几个人。这种情况有可能要作为重大安全事故的追责，那么在签订运输合同的时候，我就一定要选择一个有独立法人资质的运输企业，然后对于事故责任风险，我们要进行明确的约定。这样可以把相应的风险进行阻断。

（五）企业设立与消亡过程中的风险

另外，在企业的设立与消亡过程中，也都有相应的犯罪。其犯罪是针对企业而言，等于是无缝式的排查，虚假出资、抽逃出资现在只适用于特定的企业，当然罪名仍然存在。在破产环节，还有妨碍清算以及虚假破产等罪名。这些都是企业从设立到消亡过程中，可能会涉及到的风险。

（六）其他类型的风险

除了这些企业经营管理的环节的风险，还想跟大家提一些意想不到的问题。比如酒驾问题，往往很多企业家基于应酬，觉得不喝一点不合适了，车不开了，喝完酒的时候，却又认为自己没事不需要请代驾。酒驾、醉驾本身是刑事责任里最轻的一种。重一点的就是交通肇事。饮酒之后，即使没有醉酒，他的责任划分是有影响的，同样的后果，主要责任、同等责任和全部责任，有的追刑有的不追刑。因此，酒驾的危害不仅仅是醉驾。另外，还有一种更大的风险，而且这种判例不止一起了，就是醉后导致多人死亡的重大交通事故。现在公安机关司法机关把它按照以危险方法危害公共安全罪来定罪，这个罪名最高可以判处死刑。我去年辩护了一起案件，就具有很大的争议，最终仍然判处无期徒刑。这种情况，等于不仅造成受害人的家破人亡，对自己也是家破人亡的后果。因此，醉驾不是小事，以上是对于企业家重大法律风险的分类介绍。

六、企业管控流程问题

第六个方面涉及到企业管控流程问题。我们前面主要谈识别，因为识别是管控的前提。对于管控流程，我们就简单化地区谈。在实际操作中间，需要是被落实，而不是一个太复杂的问题。

（一） 管控流程首先要企业家改变理念，有自我约束风险意识

因为我后面还会再次涉及这个问题，在此就不再展开。

（二）进行风险识别

风险识别是我们制定规范的前提，往往制定风控需要律师团队到企业去做班，根据企业的行业特征和企业自身特征，对具体的风险点进行逐一识别。识别之后，在做出相应的规范防控。甚至对一些企业，要根据企业老板的特点进行风险布控，比如我是某电商公司法律顾问，我知道公司老板有独特的生活习惯。如果他到美国，我就会想方设法地让其避免单独和女性接触，不至于导致声誉和财产双方造成损失。所以，它是一个具有个性化的法律服务。如果框架千篇一律，是不能适用于企业实际经营的。

（三）落实规范

第三点叫落实规范，即把规范一定要落到实处。如果设定后大家不执行，像前面那个陈主任谈到过，包括企业员工培训要留痕。比如重大生产安全的事故问题，你要有违章等情形，会被追究管理责任。但如果规章制度权健全了，而且有培训。这个情况下，虽然不影响承担民事责任，但至少刑事责任有可能就不会把你圈进去。一旦出现工伤，企业追刑责，管理层被抓，此时，死者合法的赔偿项目未必能够满足他。因为他有了另一手牌，就是他要是谅解，你的人有可能判缓刑；他不谅解，于是会去闹，甚至索要一倍两倍的费用。因此，规范制度一定要落实。

（四）提前介入风险管控

风险管控要提前介入，这种情况下，一旦出现危机，律师就能够对危机作出应对。因为信息掌握比较全面，而且如果提前介入，保有的证据相对也更充分，危机应对也更有效果。近些年来，我办理的较大收益的业务几乎都是危机应对。因为企业家被抓进去之后，从我个人辩护的成功率来说，相对会比平均数要高一些，但是总的来说，律师辩护很难力挽狂澜，更多是像压倒骆驼的最后一根稻草的微薄作用。但是在风控、危机应对领域，律师作用的发挥就大得多。

（五）参与诉讼

最后是参与诉讼，一旦风险爆发之后，有准备的律师参与诉讼，我想比临阵磨枪的律师把握问题可能更为准确一些。

另外，管控方式分为两种，一种是静态的，实际上就是前面提到的刑事合规的理念，包括其他领域的合规，它是一种制度建设。另一种是动态的，首先是对企业的防控，律师对于整个企业，要从各个流程进行风险识别、制度设计以及落实防控。另外就是项目上的风险防控，比如城市要盖一栋摩天大厦，他们需要请一个风控团队来进行参与的。没有律师的风控，一旦出现事情，企业会难以应对各种合同纠纷、民事纠纷、行政上的处罚以及刑事法律责任。

七、企业法律风控存在的问题及解决方案

（一）没有风险识别能力

企业风控的现状，我觉得就像是企业家和律师在谈一场没有真情的“恋爱”。虽然我和企业家交流的机会比较多，但更多的是相互的慰问、寒暄。真正主动找我合作的人不多。另外，我发现企业家不会轻易听他人的劝阻。比如在有些问题的设置上，从律师角度来说，我考虑风险防控，他们却认为律师是不是想多了。但是，恰恰企业家追求的是“一万”，而律师的防控就是“万一”。但是，问题的主要责任，我想不能归责于企业。因为所有的问题的改革，应该是以供给方改革为主导，而不是以需求方改革为重点。

但是律师有时候会去指责对方，认为企业家没有真情。那么律师风控业务开展不充分的根源在哪？实际上，我国二、三线城市，甚至包括一线城市，从事风控、法律顾问及非诉讼的律师，往往业务上并不成熟。第一不了解诉讼业务。我在给实习律师考核的过程中，安大的教授就批评过一个律所，说你们律所拿来的全是非诉讼卷宗，你不做诉讼案件，怎么可能做好其他工作？因为真正的法律风险从来不是从法律条文上发现的。法律条文包括合规是一个基础，就是说“法有尽而事无穷”，真正的风险要从诉讼中具体进行分析。因此，律师如果有丰富的诉讼经历，或者说在民商事交易过程中见多识广，我们会知道，一个规范的行为也会基于主客观因素的扭曲而成为法律风险，并且一些欺诈、坑骗别人的手段往往非常高明。

我在北京了解过一起并购设备的案件。买家公司设立之后，就让一家企业卖给他设备，然而这家企业没有生产过这种设备，于是买家就给出合同要约，并且表示在114上能查到他的号，能证明其是一个正规的军队企业。所以这家企业就想方设法地去收取这种设备，结果收取之后，当企业准备以合理的价格把货物卖给买家的时候，再也找不到买方了。这种情况，十几年前就在北京出现过。所以，如果没有实际诉讼，不去亲身经历诉讼，没有在参与诉讼的基础上大量检索案例，并且很多非诉讼律师还以不从事诉讼业务为荣，实际上是一种价值观的错位，这些都造成律师无法识别企业风险。

（二）不会处理具体的问题

就像杨修满律师刚才谈到的，扁鹊三兄弟是如何给人治病，很多律师只知道给别人兜售理念，实际上拿不出产品，那么企业家跟你谈什么？企业法律风险，尤其是刑事法律风险，往往是比较生硬、私密的问题，一般人不愿意启齿。如果律师没有一个很成熟的产品，是不能对接企业问题的。相反，如果律师对企业种类的生产流程非常清楚，对任何容易出现的法律风险，都有相应的应对方式。我觉得律师只要能看出具体的问题，企业家肯定会有兴趣进一步和你交流，乃至促成合作。但是，对法律人来说，本身存在着较大的问题。即律师往往喜欢用宏大话语，不谈具体问题，只知道仰望星空，不能脚踏实地，导致真正的能力都是书本上的，没有践行能力。这个时候，律师只知道理念，企业家会花钱买你理念嘛？因此，律师不仅要懂理论，更重要的是能具体、实际地去应对问题。

（三）个人主义倾向

现如今律师行业的一个最大的问题，就在于自由执业，以致个人主义倾向过于严重。重大法律风险防控的广度和深度，绝对不是一、两个人或三、五个人能够掌控的。它涉及到刑事、行政、民事法律，触及到企业的生产、经营管理、投融资等诸多领域，而且律师除了做出整个风控产品之外，还要长期进行维护，是一项高频互动的工作，个体不具备相应的经历和能力。因此，目前而言，没有大的团队是处理不了这个问题的。但是，我们不能只是从律师角度来谈，还要意识到企业家视角也有一定的问题。比如前面谈到，大家的重视只是口头重视，不能真正落到实处。请一个风控团队，不是说企业仅仅是一年交个三、五万的过户费用，尤其是第一年法律产品的打造，价值和劳动不匹配，这个时候，企业出不了价格就买不到这个产品。

第二种情况就是机会主义。人的心境就是这样，好多人从三米高的台阶上往下跳，他不敢跳。因为觉得必然膝盖会受损。但是在高速上开车，他敢飙到180码。他总认为厄运不会降临在自己身上。对于事情的风险，我认为可管控的风险就不是真正的风险。但是如果你不去管控，可能的风险会转化成为必然的危机。另外，基于价值理念的不同，企业家在投资或是经营过程中，过多地追求确定性东西。而律师尤其是段位比较高的律师，通常是在不确定性中寻找确定性。

因此，对于企业家而言，他可能是看到确定的东西，才愿意支付费用。如果面对不确定性，他总认为这个事情无法掌控，下意识地想要回避。当然了，这个也是一个伴生关系，律师也不可能完全把控住问题。

（四）企业家思想和人格特征的局限性

另外，企业家会有迷信官员，甚至迷信鬼神的情形。我感觉到九华山的香火一直很旺，我们老家的小庙到春节期间，第一炷香就已经被炒到很高的价格，花钱的多数是企业家，毕竟企业家不怕花钱。但在当下的社会，官员已经不愿意和企业过多交往，更不敢去干涉企业。我曾经认识一个北京的企业家，他和最高层有私人交流。16年元旦在合肥请我吃饭时被教委给控制住，然后从饭桌上被带走，没有任何人敢问。后来企业也被搞得人心涣散，而且项目延误损失非常大。所以，指望官员去干预案件是完全不现实。因为我们不能期待任何一个人为你抱不平，只有靠自己、规范自己的行为，然后做好防范。

还有，企业家的人格类型是风险型的，而律师是厌恶风险，是保守型的。因此，双方往往谈得来，但是谈不拢、不能达成合作。企业家可能听律师谈到的问题很新鲜，有兴趣交流，但到最后却不愿去做。所以，大家一定要明白辩证的去看问题，不同价值观、不同性格和思维的人在一起交流，才是相互有益的。总是找一帮脾气性格一致，往一个方向走的朋友，慢慢大家都会偏执了。我本人就喜欢和企业家交流，第一我和企业家有合作的可能性，第二企业家和我思维一致。但是归根结底，想要解决现存的问题，要依赖律师自身先把产品做好。因为供给侧需要具备主动性，不能像当时福特汽车一样，只生产黑色的汽车，后来随着社会发展，个性化需求越来越普遍，导致其销售策略的失败。其实企业家往往不怕花钱，而是怕买了一个残次品、尝试性的法律服务。因此，光有生产力是不够的，还要打造出精品。

（五）企业家风控的展望

1、想要解除企业家的后顾之忧：

（1）财富与安全要并重。吴英判处死缓；黄光裕虽然是当地的首富，也被判处十几年的刑期。而且作为公众人物，在大众的关注下，减刑反而更加困难。基于人生的五大层次需求，生存的需求之后，是安全需求。大家一定要记住，安全不仅是生命安全、健康安全，还有法律安全。

（2）刑事风险是灭顶之灾，是企业家不能承受之重。举一个案例，袁宝璟得罪刘汉，因为刘汉有周永康做后台，后来袁宝璟命都丢了。然后周永康事发，把刘汉牵扯出来，最终刘汉也落个丧命的下场。后来刘汉说，我只是一个企业家，我是做生意的，几亿算什么事儿。但是后期环境影响比较大，所以我们还是注意避免企业形式风险的爆发。

（3）目前的政策司法环境。由于官商关系的变化，我想只有对风险进行管控、加强自我约束，才能够保护好自己。另外，前面谈到过刑事控告日益增加，竞争对手、内部矛盾，甚至说告密者无处不在，这也是民风衰败的一种体现，但确实也是一种现实情况。

（4）我们国家是致力营造稳定发展的大环境，严控、严管、严打会成为一个持续状态，短期内不会有太大变化，甚至事后法会成为我们司法实践中的一种常态。有些刑事辩护律师基于法条，认为法不溯及既往，以前的行为，以后司法解释不能追究。但是在实践中，刑事司法解释具有溯及力，只要你的行为具有社会危害性，打击以前行为的情况将会普遍存在。

2、对律师有什么影响呢？

（1）收益更高。据我所知，一家北京的外企，对于一个风控项目，律所收费9000万，这个收益非常高。后来那家律所有意让我加入其团队。因为他们律所没有会做刑事的律师，或者没有多少熟悉刑事业务的律师。但我考虑到自己的团队哪怕没有这么高的收益，但我们可以慢慢发展，没有必要在和别人合伙。总的来说，大部分外企，包括现在上海、北京的一些大企业，确实相当重视风控。实际上，它的收益以后会高于上市投融资业务。

（2）律师价值的实现。律师帮助企业家，企业安全有了保障，就能够更好地发展，效益也会越来越好，律师承接的业务也就更稳定了，双方之间会形成一种良性循环。而且律师也更有存在感和实现自身的价值。因为在这种状况下，律师的业务和自身的水平直接相关，从而更具有创造性。这和刑事、民事诉讼不一样，毕竟在第三方说了算的情况下，律师的技能在绝对力量面前是没有用的。而且基于我国司法体制以打击为主的现实，一旦案件进入刑事诉讼，难以逆转。

（3）“业务蓝海”，因为这个领域目前竞争较小，经过深入学习和实践，律师会有很好的建树。

（4）打通律师的“任督二脉”。因为我原本主要的业务就是诉讼，但是它是低频的消息，你不能老是期望你的客户下周还出事来找我吧？这是不道德的。律师把案件办好了，自己的当事人往往还不愿意见自己原来的辩护律师，因为他不想回顾那些辛酸往事。很多辩护律师会问我，客户和市场在哪？我认为一旦律师学会风控，那么对企业风控和后续问题的辅导，就会形成延续，会形成一个所谓的“增强回路”，业务也会不断发展。当然，我们现在还是要办理诉讼，并不是为了在诉讼中获得多大的收益，而是因为律师不能脱离一线。

以上就是我对企业重大法律风险识别和管控的个人理解，如果有不全面、不准确之处，也请大家批评指正，谢谢大家。